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Cumplimiento normativo manual — AML/KYC, reportes regulatorios, due diligence — consume una parte desproporcionada del presupuesto de operaciones. Los reguladores cambian reglas constantemente. Implementamos automatización de procesos de cumplimiento, verificación de PEPs y listas de sanción, y generación de reportes regulatorios.
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El problema
Cada cliente nuevo requiere recolección manual de documentos, verificación de identidad, búsqueda en listas negras. Toma días. Clientes se impacientan y van a competencia. No hay trazabilidad clara de quién verificó qué.
Los reguladores financieros cambian requerimientos cada trimestre. El equipo de cumplimiento dedica horas a interpretar cambios y capacitar al resto. Sin automatización, todo es manual y propenso a errores.
El monitoreo transaccional se hace de forma manual o con reglas antiguas. Operaciones sospechosas (estructuración, tipificación) pueden pasar desapercibidas. Expone a la institución a multas regulatorias severas.
El core bancario no habla con el sistema de cumplimiento. Los datos se re-ingresan manualmente. Hay inconsistencias. Las auditorías toman semanas por falta de trazabilidad centralizada.
Qué dicen los datos
Instituciones financieras y fintechs reguladas operan bajo la lupa de CNBV, Banxico y CONDUSEF, y al mismo tiempo manejan los datos con mayor valor directo de mercado. Los reportes públicos muestran que esta combinación — alto valor, alta regulación — produce el costo de brecha más alto por incidente en casi cualquier corte de la industria.
Figuras publicadas por las fuentes citadas. La regulación mexicana — CNBV, Banxico, CONDUSEF — se cita de forma general; el alcance específico depende de la autorización de tu institución.
Cómo lo vemos
Una institución financiera es un flujo continuo de señales: clientes, transacciones, alertas, cambios regulatorios. Ese flujo se apoya sobre cuatro capas — observar, evaluar, decidir y probar — y cualquier brecha entre ellas se paga con multas, reportes tardíos o pérdida de autorización. Un diagnóstico revela cuál capa se está sosteniendo con trabajo manual.
¿Las señales relevantes (transacciones, accesos, cambios de beneficiario) se ven en tiempo real?
Ingesta continua desde core bancario, canales digitales, Office 365 y proveedores. Microsoft Sentinel concentra eventos; nada queda enterrado en un log que nadie abre.
¿Las reglas de KYC, AML y riesgo operan antes de que la operación se materialice?
Screening automatizado contra listas PEP/OFAC, scoring de riesgo por cliente y producto, detección de patrones de estructuración. La evaluación ocurre en la transacción, no en el reporte del mes siguiente.
¿La decisión de aprobar, bloquear o escalar queda registrada con quién la tomó y por qué?
Flujos de aprobación con Power Automate sobre Microsoft 365, trazabilidad por usuario autenticado con Entra ID, reglas de segregación de funciones verificables. La decisión ya no depende de un chat que se borra.
¿El expediente de auditoría para CNBV o Banxico se arma solo, o con una semana de Excel?
Reportes regulatorios en el formato exigido, histórico inmutable de decisiones y accesos, evidencia conservada conforme a los plazos de la CUB. La auditoría deja de ser un proyecto; se convierte en un botón.
La solución
Formulario integrado con verificación de documento (OCR), búsqueda en listas PEP, análisis de riesgo automático. Cliente completa en 8 minutos desde el móvil. Cero fricción.
Integración con OFAC, lista gris UNODC, bases de datos globales de PEP y listas regulatorias locales. Actualización automática diaria. Cero falsos negativos.
Reglas inteligentes que detectan patrones de estructuración, lavado, transferencias anómalas. Genera SARs automáticamente con evidencia adjunta.
Genera reportes para reguladores financieros automáticamente en el formato exacto requerido. Trazabilidad de auditoría completa. Se acabaron las discrepancias en reportes.
Mapeo automático de estructura accionaria y beneficiarios reales. Identifica relaciones y conflictos. Asegura que realmente conoces a tu cliente y su origen de fondos.
Los datos de cliente fluyen automáticamente desde cumplimiento hacia core sin duplicación. Sincronización segura, encriptada y auditable en cada paso.
Diagnóstico gratuito · Sin compromiso
Nuestro diagnóstico para instituciones financieras evaluará tu madurez en KYC, monitoreo, reportes y cumplimiento regulatorio. Obtendrás un score de riesgo y roadmap concreto de implementación.
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